Belgische justitie doet onderzoek naar betaaldienst Wise wegens witwassen

In België loopt een onderzoek naar betaaldienst Wise wegens witwaspraktijken, bevestigt een woordvoerder van het parket van Brussel na berichtgeving van NRC(opent in nieuw venster).

De zaak kwam aan het rollen na het herhaaldelijk opduiken van Wise in honderden strafdossiers die in België zijn binnengekomen. Het onderzoek naar de betaaldienst loopt al sinds 2025. In totaal zou het gaan om meer dan een half miljard euro aan verdachte transacties, zegt de woordvoerder.

De vermoedelijke witwaspraktijken zouden verband houden met verschillende misdrijven, waaronder oplichting, corruptie en drugshandel. De bevindingen richten zich vooral op het gebruik van Wise-rekeningen voor criminele doeleinden. Daarbij zou de Belgische antiwitwaswetgeving mogelijk niet zijn nageleefd, onder meer omdat klanten en hun activiteiten onvoldoende waren gecontroleerd.

Het Europese hoofdkantoor van Wise, officieel bekend als Wise Europe, is gevestigd in Brussel. Daarom is de zaak in handen van de Belgische federale politie gekomen. Die onderzoekt of de diensten van Wise worden gebruikt door (internationale) criminele organisaties.

Volgens NRC heeft de Belgische justitie een witwasonderzoek ingesteld naar Wise Europe vanwege de vele internationale verzoeken, onder meer vanuit Nederland. Het Nederlandse Openbaar Ministerie heeft de afgelopen jaren gevraagd om informatie bij het kantoor in Brussel of om tegoeden op rekeningen te bevriezen. Het OM wil niet zeggen hoe vaak er rechtshulpverzoeken bij België zijn ingediend.

De financiële dienstverlener Wise werd in 2011 in Londen in leven geroepen door twee Estse ondernemers. Het opereerde eerder onder de naam TransferWise. Met de app kunnen gebruikers geld overmaken naar het buitenland of goedkoop geld omzetten naar 140 andere valuta’s. Met de slogan ‘Geld zonder zorgen’ wil Wise naar eigen zeggen internationale geldtransfers goedkoop, eerlijk en eenvoudig maken.

Uit het jaarverslag blijkt dat Wise vorig jaar wereldwijd 15,6 miljoen actieve klanten had, 15 procent meer dan het jaar daarvoor. In totaal werd er voor 167,5 miljard euro wereldwijd verstuurd. Het bedrijf boekte een omzet van 1,4 miljard euro, een stijging van 15 procent. Ook in Nederland is de app met het bekende gifgroene logo te gebruiken.

Banken moeten volgens de Nederlandse wet hun klanten goed onderzoeken om financieel-economische criminaliteit tegen te gaan. Banken worden regelmatig geconfronteerd met verdenkingen van witwassen. In 2018 trof ING een schikking van 775 miljoen euro met het Openbaar Ministerie vanwege nalatigheid bij het voorkomen van witwassen. Tussen 2010 en 2016 misbruikten klanten hun rekening bij ING voor het witwassen van honderden miljoenen euro’s.

Een van de geruchtmakendste zaken was die van het telecombedrijf VimpelCom. Dat betaalde miljoenen dollars aan steekpenningen aan de dochter van de president van Oezbekistan via rekeningen bij ING. Volgens het OM was deze zaak exemplarisch voor de werkwijze van ING.

Ook ABN Amro trof een megaschikking met justitie voor gebrekkig witwasonderzoek. Die bedroeg 480 miljoen euro. De Rabobank werd door De Nederlandsche Bank op de vingers getikt en trok daarna een kwart miljard uit voor betere controle op witwassen.

Wise zegt via een woordvoerder dat het bedrijf “het bestrijden van financiële criminaliteit een sectorbrede uitdaging vindt die het uiterst serieus neemt als financiële instelling”. Ook zegt de betaaldienst samen te werken met het Brusselse parket om vragen over het bedrijf te beantwoorden.

Zoals elke financiële instelling wordt Wise geconfronteerd met “kwaadwillenden” die het platform proberen te misbruiken, zegt de woordvoerder. Wise zegt dit tegen te gaan door te investeren in technologie en teams om bedreigingen buiten de deur te houden.

Ook is het niet zo dat iemand zomaar een account kan openen. Als een nieuwe klant een rekening wil openen, vraagt Wise van elke klant een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs. Vervolgens controleert Wise elke klant “visueel met het identiteitsbewijs dat diegene heeft verstrekt”.

Het onderzoek naar Wise zit in een vergevorderd stadium en loopt op zijn einde. Het parket van Brussel zegt bezig te zijn met een dagvaarding, waardoor Wise berecht kan worden.